Payrails deposita 14,4 millones de dólares en su sistema operativo para flujos de pagos complejos

May 10, 2023

Las empresas y los mercados que necesitan aceptar y realizar pagos en múltiples geografías y productos generalmente se han basado en paquetes mixtos de servicios de terceros ensamblados por equipos de ingenieros con parte de su propio código.

Pero, en el mejor de los casos, estas creaciones del Dr. Frankenstein pueden tener errores y aún carecer de funcionalidad, y en el peor de los casos, la complejidad puede ocultar actividad maliciosa.

Esa fue la disparidad que llevó a tres ingenieros de pagos a fundar Payrails, una startup que ha desarrollado un marco para construir y operar servicios de pago empresariales más estables. Hoy, anuncia una financiación de $ 14,4 millones después de ver una tracción sólida en su plataforma.

EQT Ventures lidera la inversión, con la participación de General Catalyst, Andreessen Horowitz y HV Capital. La financiación se describe como una "extensión semilla": a16z lideró la ronda semilla original de $6,4 millones (con el respaldo de HV Capital), que cubrimos el año pasado, cuando Payrails surgió por primera vez de la clandestinidad.

La puesta en marcha no está revelando la valoración, pero el CEO Orkhan Abdullayev confirmó que tenía una valoración más alta que el año pasado. Como otro punto de datos, en el mercado actual, $ 20,8 millones es una ronda semilla muy saludable.

Los desafíos a los que se enfrentan las empresas a la hora de crear flujos de pagos para sí mismas no pueden subestimarse: estoy escribiendo este artículo mientras estaba en Ámsterdam en Money 20/20, la conferencia fintech, y en solo un día perdí la cuenta de cuántas veces Escuché a ejecutivos de pagos lamentar los problemas que tienen al concebir, construir y luego ejecutar servicios de pagos para productos existentes, y mucho menos los servicios que necesitarían inventar para los productos que aún no han lanzado.

Créditos de imagen:Payrails (se abre en una ventana nueva) bajo licencia.

Incluso los tres fundadores de Payrails, Abdullayev (arriba, centro), Emre Talay (izquierda) y Nicolas Thouzeau (derecha), no son inmunes a esto.

Cuando anteriormente trabajaron juntos en el gigante de pedidos de alimentos en línea Delivery Hero, crearon y ejecutaron una gran operación de pagos que todavía se usa, la que finalmente les dio la idea de tratar de resolver el problema para más empresas. Pero incluso ese sistema tiene fallas, como puede ver en un comentario detallado y verdaderamente frustrado de un ingeniero que aún trabaja en DH, ubicado al final de la historia de lanzamiento de Payrails que publicamos el año pasado.

Payrails es su intento de abordar el problema desde cero, separado de cualquier presión en tiempo real en un negocio específico.

Diseñado como una especie de "sistema operativo" para pagos, o un "SAP para pagos", como dice Payrails, para impulsar realmente la idea de su componibilidad, la idea es ofrecer a los clientes una gama de servicios en tres categorías distintas: Pagos ( cubriendo enrutamiento de pago inteligente, reintentos automáticos en pagos fallidos, pago personalizable); Libros mayores (relacionados con cómo se dividen o fusionan los fondos); y Automatizaciones (para reconciliaciones, ejecución de simulaciones en servicios, detección de anomalías y análisis).

No es la única empresa que intenta mejorar y simplificar este proceso. Payoneer, Adyen, Fabrick y otros también brindan servicios a las empresas para crear soluciones que se ajusten a sus necesidades particulares. Y de nuevo, normalmente las empresas trabajan con múltiples proveedores debido a las distintas necesidades en las distintas geografías.

Abdullayev no reveló los nombres de los clientes ni ninguna métrica sobre su crecimiento, señalando el interés entrante en la financiación como una medida de progreso, pero sí dijo que el último año ha cambiado no solo las prioridades de sus clientes, sino también las de Payrails.

"Dado nuestro enfoque en clientes empresariales más grandes, los ciclos de ventas se han vuelto más largos", dijo, y agregó que "la prioridad para muchas empresas cambió de 'Quiero lanzarme en 10 mercados más' a la eficiencia... ¿Cómo reducimos nuestros costos de pago? y automatizar procesos en torno a pagos, conciliación, movimiento de dinero?" Esas eran todas las áreas en las que Payrails ya había creado alguna funcionalidad, agregó, una de las razones por las que ahora le está yendo bien.

Kaushik Subramanian, el socio de EQT Ventures que lideró la inversión de la empresa, debería ser un socio interesante para Payrails: su cargo anterior fue jefe de producto en Stripe, por lo que tendrá una experiencia reciente y cercana de los desafíos de trabajar con empresas. y mercados, y crear servicios de pago para ellos que ocultan enormes cantidades de complejidad.

"Los clientes empresariales requieren un producto de pagos confiable y de alta calidad que pueda administrar flujos de dinero complejos, cada vez más en un entorno de múltiples procesadores", dijo en un comunicado. "Crear un producto escalable para esto es similar a construir el SAP de pagos. Esto requiere profundidad y experiencia en la creación de productos similares, y es por eso que el equipo de Payrails está en una posición ideal para enfrentar este desafío y los comentarios positivos de sus clientes en vivo. es un testimonio de esto. Nos apasionan los pagos y los equipos que están creando soluciones que definen la generación. Payrails aborda uno de los principales desafíos en los pagos, y esperamos ser parte del viaje de Payrails".