Agregación de DeFi: allanando el camino para la adopción masiva

Jul 09, 2023

La revolución DeFi está transformando nuestro panorama financiero y capacitando a la gente común para recuperar el control de sus activos.

La revolución DeFi está transformando nuestro panorama financiero y capacitando a la gente común para recuperar el control de sus activos. Sin embargo, el nivel de habilidad necesario para practicar DeFi con éxito sigue siendo un obstáculo para la adopción masiva. Para superar este obstáculo y ayudar a hacer crecer las finanzas descentralizadas, necesitamos más servicios de agregación de DeFi.

Los agregadores son plataformas que combinan varios protocolos DeFi diferentes para crear un servicio más eficiente y completo para los usuarios finales. Por ejemplo, 1 pulgada agrega múltiples DEX para encontrar las mejores rutas con costos mínimos de gasolina y deslizamiento. Yearn Earn, por otro lado, agrega varios protocolos diferentes de préstamos, seguros y rendimiento. Otros agregadores como Open Ocean ayudan a los usuarios a capitalizar una variedad de oportunidades a través de DeFi y CeFi.

En cada ejemplo, la agregación mejora la experiencia del usuario al aumentar la eficiencia y reducir la complejidad. En lugar de tener que saltar entre una variedad de protocolos diferentes, los inversores de DeFi pueden simplemente seleccionar lo que quieren lograr y dejar que el agregador haga el resto.

Una fortaleza clave de Web3 es la comunidad. La cantidad de usuarios activos es lo que hace que un protocolo sea exitoso al generar volumen comercial y valor bloqueado (TVL). Los usuarios son fundamentales para el crecimiento, ya que pueden promover su proyecto con verdadero entusiasmo. Sin embargo, para que DeFi continúe creciendo, debe reducir la fragmentación entre usuarios en diferentes protocolos y cadenas de bloques.

Al unir diferentes comunidades en torno a plataformas de agregación, los ecosistemas DeFi obtienen más visibilidad, fuerza y ​​opciones sin quitarle los protocolos subyacentes. La agregación puede incluso facilitar la conexión de múltiples redes. Los agregadores de puentes son una herramienta cada vez más útil para los usuarios de Web3 de cadenas cruzadas, ya que pueden determinar automáticamente las rutas más eficientes y seguras entre diferentes cadenas de bloques.

La imagen de los bloques LEGO ayuda a ilustrar por qué es importante la agregación. Cada protocolo DeFi o dApp representa un bloque que puede trabajar en conjunto para formar una estructura vibrante y en evolución. Para los usuarios individuales, el desafío es aprovechar estas diferentes piezas juntas para crear una estrategia poderosa que se ajuste a sus necesidades.

Sin agregación para ayudar a simplificar las operaciones, esto puede ser como construir un modelo LEGO sin instrucciones. Pero con los agregadores de DeFi, incluso los inversores no profesionales pueden aprovechar las diferentes oportunidades que están disponibles en todo el ecosistema Web3. La agregación no solo es útil para DeFi, ya que herramientas como los agregadores de mercado NFT también pueden hacer que otros aspectos de Web3 sean más fáciles de usar y eficientes.

Si bien es posible que el público en general no sepa exactamente cómo funciona, las tasas de interés de nuestras cuentas bancarias no son dinero mágico. Los bancos invertimos y hacemos trabajar nuestro dinero para generar rentabilidad a través de diversos servicios financieros. El público en general no necesariamente quiere convertirse en un experto financiero, siempre que pueda proteger y hacer crecer sus activos con el tiempo.

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Los agregadores hacen que la experiencia del usuario de DeFi sea más fluida y comparable a la naturaleza simplificada de las finanzas tradicionales (TradFi), así como a las plataformas CeFi. Sin embargo, a diferencia de TradFi y CeFi, los usuarios de DeFi conservan la custodia total de sus fondos.

Eliminar intermediarios como bancos, corredores y más a través de contratos inteligentes DeFi es una oportunidad revolucionaria para que los inversores no profesionales hagan que su dinero rinda más. Pero una de las razones por las que las instituciones TradFi pueden salirse con la suya ofreciendo bajos rendimientos es porque simplifican el proceso de inversión para los usuarios finales.

Sin embargo, el auge de los servicios de agregación significa que es posible que los inversores ya no tengan que elegir entre rendimientos más altos y una experiencia de usuario sencilla. Si bien los agregadores pueden tomar una pequeña parte de las tarifas generadas a través de sus servicios, estas tarifas suelen ser mucho menores que los gastos generales de las soluciones centralizadas.

La adopción masiva requiere la participación de inversores a nivel minorista, corporativo o institucional. Si bien los niveles más altos de finanzas están dominados por profesionales de la industria, los inversores minoristas carecen del conocimiento para administrar ellos mismos una amplia gama de diferentes protocolos DeFi. Aquí es donde entra en juego la agregación: al simplificar el uso y permitir el acceso a las devoluciones con la menor cantidad de clics y conocimiento posible. Ahora, cualquiera puede participar en este nuevo mundo financiero.

Los tiempos son difíciles para la gente común que quiere un refugio seguro para sus ahorros ganados con tanto esfuerzo. Los bancos tradicionalmente han brindado esta tranquilidad, pero los recientes escándalos bancarios continúan erosionando esta confianza. Disfrutar de la custodia total de sus activos a través de DeFi es revolucionario, pero muchas personas no quieren sacrificar la experiencia o la seguridad del usuario.

Sin embargo, los servicios de agregación confiables pueden resolver ambos problemas. Si los agregadores brindan una UX optimizada y solo incluyen protocolos auditados y seguros, les resultará más fácil a los usuarios cambiar de las finanzas tradicionales a Web3.

Los puntos débiles actuales con respecto a la seguridad de DeFi incluyen el riesgo de pérdida temporal, piratería y demasiado deslizamiento. Estos son temas cruciales que aún necesitan investigación, desarrollo y soluciones innovadoras para superar. Las herramientas de agregación son prometedoras en esta área, ya que pueden priorizar las vías más eficientes, así como las rutas más seguras.

Cuando se trata de administrar el riesgo, los protocolos de seguros descentralizados pueden desempeñar un papel importante para abordar las preocupaciones de los inversores y ayudar a impulsar la adopción. Los agregadores de seguros simplifican la gestión de riesgos mientras disfrutan de los frutos del mundo blockchain. Aunque el seguro DeFi requiere que los inversores renuncien a una pequeña parte de sus ganancias, el desempeño general de las finanzas descentralizadas sigue siendo significativamente más atractivo que lo que ofrecen los bancos convencionales. Además, esta capa adicional de seguridad puede ayudar a incorporar más usuarios a Web3.

En general, DeFi ofrece una nueva oportunidad para que los inversores obtengan independencia y obtengan mayores rendimientos al crear su propia "cuenta bancaria" de DeFi que sea autohospedada, segura y protegida de fallas bancarias. Si bien dominar una variedad de protocolos DeFi es un gran desafío para la mayoría de las personas, la agregación de múltiples plataformas de alta calidad puede hacer que DeFi sea más accesible, más eficiente y más lista para la adopción generalizada.

Wolfgang Rückerl es el director ejecutivo de Istari Vision y Entity.global. Su experiencia es en startups Web3, DeFi y GameFi.

Este artículo fue publicado a través de Cointelegraph Innovation Circle, una organización examinada de altos ejecutivos y expertos en la industria de la tecnología blockchain que están construyendo el futuro a través del poder de las conexiones, la colaboración y el liderazgo intelectual. Las opiniones expresadas no reflejan necesariamente las de Cointelegraph.

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